Opinión Scalable Capital: comisiones reducidas y amplia oferta de activos financieros

Scalable Capital es un neobróker alemán que llegó a España en marzo de 2022. Ofrece diferentes tipos de cuenta con comisiones reducidas para invertir en acciones, ETFs, fondos de inversión e incluso criptomonedas. Además, cuenta con una plataforma web y móvil fácil de usar y buen servicio de atención al cliente.

En este artículo se analizarán las opiniones de Scalable Capital, así como sus ventajas, desventajas y comparativa con otros reconocidos brokers online como eToro, Trade Republic o XTB, por citar algunos. También se analizarán las opciones de inversión disponibles en Scalable Capital, como la inversión en ETFs, fondos de inversión y criptomonedas. Por último, se hablará del proceso de apertura de cuenta, las comisiones en operaciones de compraventa y el servicio al cliente y soporte posterior a la inversión.

Tanto si quieres invertir 10 euros como un capital importante, Scalable capital puede ser una de las mejores opciones.

¿Qué es Scalable Capital?

Scalable Capital es una plataforma de inversión online que permite invertir en diferentes activos financieros, Se presenta como un neobróker alemán, regulado por la BaFin y el Banco Central de Alemania, que busca hacer accesible a todo el mundo la inversión en los mercados financieros.

Se caracteriza por sus bajas comisiones y por dar acceso a miles de acciones y ETFs de forma fácil para todo el mundo. Además, cuenta con una cuenta remunerada al 4% durante 4 meses y 2,6% sucesivamente, que le ha ayudado a conseguir muchos clientes en nuestro país.

Diferencia entre brokers tradicionales y Scalable Capital

Uno de los principales diferenciales de Scalable Capital es su modelo de inversión, basado en la inteligencia artificial y el análisis con algoritmos propios, aunque aún no está disponible en España.

Estas herramientas permiten al neobróker ofrecer a sus usuarios planes de inversión personalizados y más eficientes que los ofrecidos por brokers tradicionales.

Además, Scalable Capital se presenta como una plataforma fácil de usar, con una interfaz intuitiva y un alto nivel de transparencia y seguridad.

Por último, tanto Scalable como el resto de brokers online destacan por tener tarifas mucho más competitivas que los brokers de banca tradicional.

Cómo abrir cuenta con Scalable Capital

Tipos de cuenta disponibles

Scalable Capital ofrece diferentes tipos de cuenta para adaptarse a las necesidades de cada inversor. Entre ellos se encuentran:

• Cuenta individual: para personas físicas mayores de edad que quieren invertir en su propio nombre.
• Cuenta Wealth (aún no disponible en España): Carteras gestionadas

Dentro de tu cuenta, si vas a operar con ella en productos de inversión, podrás elegir entre estas 3 opciones:

• Free broker: Tiene un precio de 0€ al mes, es decir, es gratuita, pero deberás abonar 0,99€/operación.
• Prime Broker: Tiene un coste de 2,99€/mes, y con ella podrás invertir sin comisiones de orden
• Prime Broker +: Igual que la anterior, pero además remunerará tu cuenta con un 4,00% y 2,6% de interés hasta 1.000.000€, convirtiéndose en una de las mejores cuentas remuneradas que hay en la actualidad.

Paso a paso para la apertura de cuenta

El proceso de apertura de cuenta es sencillo y se realiza en línea a través de la página web. Sigue estos pasos para abrir una cuenta en Scalable Capital:

1. Regístrate en su página web
2. Elige el tipo de cuenta que necesites
3. Completa el cuestionario exigido por la regulación
4. Introduce los detalles de la cuenta bancaria/medios de pagos
5. Escanea los documentos requeridos o bien haz una foto con el móvil. Asegúrate de que están bien legibles
6. Espera a que verifiquen la cuenta
7. Comienza a invertir

Validación de cuenta y formas de pago aceptadas

Una vez que abres una cuenta en Scalable Capital, debes validarla para poder operar.

La validación se realiza online a través de la propia plataforma. Se requiere la identificación de la persona y se deben proporcionar datos bancarios para poder operar. Se aceptan diferentes formas de pago, incluyendo transferencias bancarias o domiciliación bancaria. Sin embargo, hay que tener en cuenta que Scalable no permite el ingreso mediante Paypal, como si lo hace por ejemplo eToro.

Hay que tener en cuenta que las diferentes planes tienen costes diferentes. El plan FREE Broker es totalmente gratuita, el plan PRIME cuesta 2,99 €(mes y el plan PRIME+ 4,99 €/mes. Estos dos últimos planes de pago ofrecen servicios y ventajas no incluidas en el plan FREE Broker»

Opciones de inversión disponibles en Scalable Capital

Scalable Capital permite la inversión en una amplia variedad de activos financieros.

En el caso de las acciones, es posible invertir en más de 8.000 empresas de diferentes países y sectores.

Respecto a los ETFs, Scalable Capital ofrece una amplia selección de fondos, más de 1900, incluyendo una cartera diversificada de ETFs propios de la plataforma.

En cuanto a fondos de inversión, Scalable Capital tiene disponible una selección de más de 2.300 fondos de gestoras internacionales, entre los que se encuentran nombres conocidos como BlackRock, Vanguard o Amundi, incluyendo una cartera diversificada de ETFs propios de la plataforma.

Por último, Scalable Capital permite invertir en criptomonedas, con acceso a Bitcoin, Ethereum o Litecoin, entre otras.

Comparativa con otros brokers del mercado

En cuanto a la comparativa con otros brokers del mercado, Scalable Capital suele ser comparado con brokers como XTB, eToro o Trade Repubilc, entre otros.

En general, Scalable Capital se presenta como una plataforma de inversión más accesible que los brokers tradicionales y con una oferta más amplia que la de otros neobrókers. No obstante, también hay que señalar que Scalable Capital no cuenta con opciones avanzadas de trading, está más bien dirigido a inversores que buscan una plataforma sencilla e intuitiva, y un alto nivel de transparencia y seguridad.

Ventajas y desventajas de Scalable Capital

Como todo bróker, Scalable cuenta con numerosas ventajas, pero también desventajas que hay que tener en cuenta antes de abrir una cuenta.

• Ventajas:
  • Escaso coste de apertura y bajo umbral de entrada: Scalable Capital no exige un gran depósito inicial, lo que lo hace atractivo para inversores que deseen empezar con pequeñas cantidades. Además, cuenta con un bajo coste de apertura en comparación con otros brokers.
  • Buen servicio de atención al cliente: Scalable Capital ofrece un buen servicio de atención al cliente tanto por teléfono como por correo electrónico. El equipo de atención está disponible en horario de oficina y ofrece un trato agradable y resolución de dudas e incidencias eficiente.
  • Variedad de activos financieros: Scalable Capital cuenta con una amplia variedad de activos financieros, incluyendo ETFs, fondos de inversión y criptomonedas.
• Desventajas:
  • Con el plan grauito, Scalable te cobrará una pequeña comisión por casa operación que realices. Dicha comisión será de 0,99€ por operación.
  • Falta de opciones avanzadas: Scalable Capital se centra en ofrecer una plataforma sencilla e intuitiva, lo que es positivo para algunos inversores pero puede ser una desventaja para aquellos que busquen herramientas de inversión avanzadas. En cualquier caso, el lanzamiento de «Insights» ha sido un primer paso para cambiar en este aspecto.
  • Cuenta remunerada sólo para clientes PRIME +

Inversión en ETFs y fondos de inversión

¿Qué son los ETFs y los fondos de inversión?

Los ETFs y los fondos de inversión son productos financieros que permiten al inversor acceder a una cesta de valores diversificados con una sola inversión y sin necesidad de adquirir cada uno de los valores por separado, lo que reduce los costes de transacción. Los ETFs, o fondos cotizados en bolsa, son fondos de inversión que cotizan en una bolsa y que replican el comportamiento de un índice, por lo que su rentabilidad depende del comportamiento del mercado en cuestión. Los fondos de inversión, por su parte, son fondos gestionados por un equipo de profesionales que toman decisiones de inversión y que pueden invertir en activos de diversa índole, como acciones, bonos o materias primas, entre otros.

Operar con Scalable Capital

Comisiones en operaciones de compraventa

Las comisiones en operaciones de compraventa con Scalable Capital son reducidas en comparación con otros brokers tradicionales. La comisión de compraventa es del 0,99€ en acciones y ETFs y de 0,99€ – 1,75€ en fondos de inversión, dependiendo del fondo en concreto. En cuanto a las criptomonedas, la comisión de compraventa es del 1,75% del importe total.

Estas comisiones serán de 0€ si pagas uno de sus planes mensuales que va desde los 2,99€/mes a 4,99€/mes.

Plataformas ofrecidas por Scalable Capital para operar

Scalable Capital cuenta con una plataforma web y una aplicación móvil para los usuarios. Ambas plataformas son fáciles de usar y cómodas para invertir en los activos financieros de la plataforma. Además, ambas plataformas permiten el acceso a una gran variedad de información sobre los mercados y los activos financieros.

Proceso de compra y venta y operaciones permitidas en Scalable Capital

El proceso de compra y venta en Scalable Capital es rápido y sencillo. Una vez que se ha ingresado dinero en la cuenta, simplemente hay que elegir el activo financiero deseado y realizar la operación de compra o venta.

También se permite realizar operaciones como el stop loss o el take profit en la compra/venta de acciones y ETFs.

En cuanto a los fondos de inversión, se realizan de forma un poco diferente, ya que Scalable Capital se encarga de la compra directa de los fondos seleccionados por el usuario.

Por su parte, las criptomonedas se compran y venden directamente en la plataforma de Scalable Capital.

Inversión automática con planes de inversión

¿Qué son los planes de inversión en Scalable Capital?

Los planes de inversión son una opción que ofrece Scalable Capital para invertir de forma automática en fondos indexados o ETFs. Se trata de una estrategia de inversión a largo plazo que consiste en realizar aportaciones periódicas ajustadas a tu perfil de inversión y a tus objetivos financieros. Sería una fórmula similar a la que realizan los famosos robo advisors en España, que invierten mayormente en fondos indexados y ETFs.

Scalable Capital personaliza los planes de inversión en función de la tolerancia al riesgo del usuario y su horizonte temporal. De esta forma, el algoritmo de inversión de Scalable Capital establece una asignación óptima de la inversión, redistribuyendo los activos según las fluctuaciones del mercado.

*Hay que tener en cuenta que esta opción aún no está disponible en nuestro España.

Ventajas y desventajas de los planes de inversión en Scalable Capital

Ventajas:

• Automatización de la inversión, sin necesidad de monitorizar los mercados continuamente.
• Diversificación de la inversión en diferentes activos financieros.
• Cuotas reducidas de aportación periódica, desde 1€ por operación.

Desventajas:

• Limitación en cuanto a la selección de fondos en los planes de inversión disponibles.

Inversión en criptomonedas

Opciones de inversión en criptomonedas en Scalable Capital

Scalable Capital ofrece a sus clientes la posibilidad de invertir en criptomonedas a través de su plataforma. Entre las criptomonedas disponibles, destacan Bitcoin, Ethereum, Ripple y Litecoin.

Para invertir en criptomonedas, es necesario tener una cuenta en Scalable Capital y depositar una cantidad mínima de 1€ en la plataforma. Una vez que se dispone del importe necesario, se puede acceder a la sección de inversión en criptomonedas y realizar la compra correspondiente.

En el momento de la inversión, se informa al usuario de la cantidad de criptomonedas adquiridas, el precio de compra y las comisiones correspondientes.

Ventajas y desventajas de la inversión en criptomonedas en Scalable Capital

Entre las principales ventajas de invertir en criptomonedas en Scalable Capital, se encuentran la posibilidad de diversificar la cartera de inversión, la accesibilidad y sencillez de la plataforma, y la facilidad para realizar las operaciones. Además, la plataforma cuenta con medidas de seguridad adicionales para proteger las criptomonedas de los usuarios.

Recuerda que si inviertes en criptomonedas en Scalable Capital, lo estarás haciendo a través de ETPs, que es un instrumento que simula la cotización de un activo de referencia.

Por otro lado, entre las desventajas de la inversión en criptomonedas, se encuentra la volatilidad del mercado, que puede ocasionar grandes fluctuaciones en el valor de las criptomonedas. También es importante destacar la falta de regulación en el mercado de criptomonedas y la posibilidad de caídas bruscas e inesperadas en su valor.

Servicio al cliente y soporte posterior a la inversión

Formas de contacto con el servicio de atención al cliente

Scalable Capital cuenta con un buen servicio de atención al cliente que se encuentra disponible para atender a los usuarios tanto por teléfono como por correo electrónico.

Además, en su plataforma web, también se dispone de un chat en línea para contactar con el soporte técnico en caso de alguna duda o incidencia. También se ofrece una sección de preguntas frecuentes en la que los usuarios pueden encontrar respuesta a las cuestiones más comunes.

Ayuda y soporte ofrecidos por Scalable Capital después de la inversión

Después de la inversión, Scalable Capital ofrece a los usuarios diferentes herramientas para gestionar sus inversiones y un seguimiento personalizado de las mismas.

La plataforma web proporciona información detallada sobre las inversiones realizadas y ofrece diferentes gráficos y estadísticas para el seguimiento de las mismas.

Además, también se ofrece un servicio de alertas personalizado para informar al usuario de posibles cambios o fluctuaciones en sus inversiones.

Experiencias de usuarios de Scalable Capital

En general, las experiencias de usuarios con Scalable Capital son positivas y destacan la facilidad de uso de la plataforma y la amplia variedad de productos financieros en los que invertir.

Los usuarios también destacan la eficiencia del servicio de atención al cliente en resolver dudas e incidencias. No obstante, también hay usuarios que han experimentado demoras en la validación de su cuenta, lo que ha llevado a algunos a buscar otras opciones en el mercado. Por norma general, esto no suele ser problema de ellos sino más bien de las normativas regulatorias de España, que en ocasiones piden más papeles y documentos para verificar una cuenta de inversión.

Otros inversores han experimentado problemas de acceso a la plataforma, aunque estos casos no parecen ser frecuentes

Opinión final de Scalable Capital

De los muchos brokers que hemos probado Scalable es uno de los más sencillos que hemos visto. Es muy intuitivo y fácil de utilizar, puedes invertir en prácticamente todo lo que se te ocurra y es muy accesible a todo el mundo.

Si eres un inversor esporádico, puedes darte de alta en una cuenta gratuita y pagar solo por cada operación que realices, de esta forma no te comprometerás con ningún gasto mensual. En caso de realizar inversiones periódicas, puedes darte de alta en su plan PRIME Broker o PRIME Broker +, que mediante un pago mensual tendrás acceso a todas las operaciones que quieras con un volumen a partir de 250€ por 0€/mes.

Por último, me gustaría destacar la cuenta remunerada Scable, la cual te remunera un 4% anual durante los primeros 4 meses, viéndose reducida posteriormente al 2,6% de interés anual. Estos intereses te serán abonados en cuenta semanalmente, lo que favorece el interés compuesto para que tu dinero crezca exponencialmente. Puedes probar nuestra calculadora de interés compuesto para ver como puede crecer tu dinero mes a mes.