Trade Republic: Opinión y análisis

Opinión de Trade Republic

En Fondosindexados.net tratamos de dar información de interés relevante al mundo de la inversión y del ahorro. Todo el contenido aquí expuesto es puramente informativo y en ningún caso es una recomendación.

Los bancos y brokers online ofrecen oportunidades de inversión en plataformas seguras, sólo tienes que elegir la que presente mejores beneficios y sean más acorde a tu perfil de inversor.

Un ejemplo de ello es Trade Republic, una institución de valores alemana que está dando mucho de qué hablar en la actualidad ya que ofrece opciones muy interesantes a precios muy asequibles y de la cual te voy a dar mi opinión.

Con esta plataforma online podrás realizar diversas inversiones en la Bolsa de Hamburgo y en mercados bursátiles de diferentes zonas geográficas como Europa, Asia y América.

Además, contiene planes de ahorro que te permitirán poder programar tu retiro y es ideal para personas que se inician en este mundo financiero y de inversiones. Conoce más detalles sobre la plataforma de inversión Trade Republic ahora…

¿Qué es Trade Republic?

Invertir en Trade Republic

Trade Republic es una institución de valores de origen alemán, que se especializa en mercado de capitales y servicios de inversión.

Para que te sientas seguro/a al invertir, esta institución es supervisada por el Banco Central de Alemania, el BundesBank y la Autoridad Supervisora Alemana BaFin.

Trade Republic es sin duda una buena oportunidad de inversión en los mercados bursátiles más populares del momento.

Con un buen plan de inversiones en Trade Republic, puedes hacer crecer tu dinero a largo plazo e ir ahorrando en el camino. ¡El mismo inversor puede programar estos planes de inversiones a largo plazo!

Además, todas las inversiones hechas en esta institución son transparentes, seguras, sencillas y accesibles a todo el mundo.

Algo que genera confianza a los inversionistas, es que Trade Republic fue fundada por varios emprendedores de la banca de inversión y del ecosistema fintech.

Son profesionales con mucha experiencia que han logrado atraer un gran público, gracias al modelo de operaciones con bajas comisiones.

Por eso, Trade Republic ha logrado expandirse en Europa desde Alemania hacia Austria, Francia y España, contando con más de 1 millón de clientes y € 6.000 millones de euros invertidos.

Además, también ofrecen la posibilidad de crear planes de inversión en activos digitales con más de 50 criptomonedas.

Por otro lado, podrás tener acceso a fondos de inversión personalizados, ETFs y acciones internacionales, y operar en los mercados bursátiles con tan solo pocos clics.

Las personas que son principiantes en el mundo financiero y de inversiones, pueden sentirse muy seguros por lo fácil que se hace la inversión.

Adicionalmente, su app móvil es muy sencilla de operar y al abrir una cuenta no te cobrarán ningún tipo de comisión, es decir, es totalmente gratuita.

La app utiliza lo último en tecnología aplicado a las finanzas; es muy segura ya que utiliza la verificación en 2 pasos, PIN y Biometría si el dispositivo lo permite.

En ese caso, sólo cobra comisión por vender o comprar productos financieros; el monto de esta comisión es sólo de €1 euro independientemente del monto de la inversión. ¡Es bastante simple, fácil y seguro invertir con Trade Republic!

¿Cómo funciona Trade Republic?

Como ya adelantamos, la manera de operar en Trade Republic es muy sencilla: puedes invertir en productos diferentes y sólo te cobrarán €1 euro por cada operación que realices.

Todo lo manejas desde la app de Trade Republic que funciona tanto en Android como en iOS. La apertura de tu cuenta es gratis y la puedes realizar desde tu móvil a través de la app, o desde el navegador en su sitio web.

Lo único que necesitas es tu número telefónico, datos personales, verificar tu identidad y contestar un test de conocimientos y experiencia en el mundo financiero.

Y, para el tercer paso de verificación de identidad, es necesario el móvil y tu ID o documento de identidad.

Las operaciones de transferencias o transacciones utilizan el proceso de doble verificación para confirmar las mismas y puedes utilizar la identificación táctil, un PIN o el móvil.

Por seguridad, se le entrega a cada cliente un PUK con el que puede realizar las operaciones en caso de perder el móvil o el PIN.

Para finalizar, puedes comenzar a invertir con el depósito mínimo de los planes de ahorro que son €10 euros.

Ventajas y Desventajas de Trade Republic

Trade Republic ha obtenido una gran aceptación debido a 2 cuestiones básicamente: planes de inversión de manera gratuita y el modelo de comisiones bajas.

además, está respaldada por el banco HSBC de Alemania y por entes regulatorios muy estrictos.

Gracias a sus comisiones muy bajas, puedes invertir en euros o en criptomonedas y tener altas posibilidades de generar ganancias.

Así pues, sus grandes ventajas sería:

  • Posibilidad de invertir en planes de inversión
  • Comisiones muy bajas de tan sólo 1€ por operación
  • Entidad muy segura y respaldada por el HSBC
  • Posibilidad de invertir también en criptomonedas

Quizás un punto a mejorar de Trade Republic, es propiciar gráficos más complejos sobre las inversiones y las noticias diarias de los distintos mercados. Por lo general, estos datos los requieren inversores experimentados.

A continuación, se desglosan todos los pros y los contras de Trade Republic:

ProsContras
– Apertura de cuenta con gran facilidad, totalmente gratis y de manera online.
– Transparencia excepcional. Puedes conseguir la información de las comisiones y otros en su propia página web.
– Gran cantidad de activos para elegir en cual invertir.
– De 7:30 am hasta las 23:00 pm puedes realizar tus inversiones.
– Bajas comisiones. Sólo cobra 1 euro por transacción.
– Los depósitos los puedes realizar de diferentes formas: tarjeta, transferencia, Apple y Google Pay.
– Puedes crear tu propio plan de inversión en el que puedes automatizar inversiones recurrentes una vez al mes, dos veces al mes, una vez al trimestre, eligiendo las ETFs y las acciones en las que invertir.
– No se puede invertir en fondos de inversión convencionales.
– No hay muchas opciones de derivados para invertir.
– Es una plataforma muy simple para inversores avanzados que están acostumbrados a los gráficos complejos, calendarios y noticiarios económicos.  

Comisiones de Trade Republic

Las comisiones de Trade Republic son de € 1 euro por cada inversión que hagas (sin importar el monto de la misma); esto aplica tanto para la compra como para la venta de acciones.

Esta es una situación muy conveniente cuando deseas invertir grandes cantidades de dinero. Sin embargo, hay unos servicios extras que son poco habituales que también llevan una comisión.

Entre ellas se encuentran abrir o cerrar posiciones de inversión mediante correo y registrarse para asistir a la junta de accionistas dentro de la UE, cuyo costo es de € 25 euros.

¿Qué activos se pueden negociar en Trade Republic?

Multitud de activos para invertir en Trade Republic

En Trade Republic podrás negociar una gran cantidad de activos financieros, pero los principales que tienen una mayor cantidad son los ETF y las acciones.

Tendrás disponible en Trade Republic más de 7.500 acciones y más de 1.000 ETF para negociar en 30 mercados diferentes.

Entre ellos se encuentran los mercados en Alemania, Francia, España, Estados Unidos, Reino Unido, Brasil, Argentina, Suiza, Taiwán, China, Japón, Singapur, Irlanda, Israel, Italia, Finlandia, Luxemburgo, Canadá, entre otros.

Además, podrás invertir en empresas muy cotizadas como Tesla, Amazon, Alphabet de Google o Apple.

También en bolsas europeas como SAP, BASF, E.ON, Volkswagen, Deustche Telekom, Telefónica, Shell, Bayer, Bankinter, Total y Airbus. Igualmente, en las bolsas asiáticas como Konami, JD.com, Toyota, Suzuki, Baidu o NIO.

Lo mismo ocurre con las ETF que son conocidas mundialmente, como iShare, Amundi, Vanguard, Lyxor, WisdomTree entre otras.

Recientemente, se puede invertir también en activos digitales a través de más de 50 tipos de criptomonedas.

A través de un MTF electrónico o LS Exchange se negocian las acciones, referenciando los diferenciales hacia el mercado alemán Xetra.

Por otro lado, los activos que puedes negociar con Trade Republic cotizan únicamente en Euros, ya que es a través de la bolsa de Hamburgo que realizas tus inversiones.

¿Es Trade Republic Seguro? Regulaciones que tiene

El Banco Federal Alemán Bundesbank y la Autoridad Federal de Supervisión Financiera Alemana BaFin, son los entes regulatorios de Trade Republic.

Estas instituciones regulatorias son reconocidas por ser muy rigurosas y estrictas, por lo que el inversor se puede sentir seguro de invertir con Trade Republic.

La normativa europea sobre Sistemas de Garantías de Depósitos, indica que los fondos en la cuenta de efectivo se encuentran protegidos hasta por un monto máximo de €100.000 euros por inversor.

En cuanto a la APP de Trade Republic, esta tiene opciones de seguridad, como el sistema de doble verificación, y puedes acceder a ella a través de un PIN o autenticación biométrica. En caso de perder tu teléfono móvil, se te entrega un PUK con el que podrás acceder.

Adicionalmente, el custodio de valores más grande de Alemania es el subcustodio de Trade Republic: HSBC Transaction Services.

Los valores en tu cuenta de custodia son almacenados por el banco HSBC, tanto en los depósitos en Alemania como en el extranjero.

Por lo tanto, sea cual sea el monto total de tu inversión, ese monto te pertenece de acuerdo a las regulaciones existentes.

Mi opinión final de Trade Republic

Opinión de usuarios

Trade Republic se postula como uno de estos nuevos brokers diseñados para ser utilizados día a día incluso desde el móvil. Cuenta con una App muy intuitiva y fácil de utilizar para que puedas operar desde ella fácilmente.

Lo mejor de Trade Republic es que puedes invertir tanto en acciones como fondos o ETFs de manera rápida y sencilla, por la cantidad que tú consideres apropiada.

En definitiva, Trade Republic es un broker online que te recomendamos probar, ya que junto con Naga, eToro, Freedom24 o XTB se ha convertido en uno de los más utilizados en los últimos meses en nuestro país.