Existe una gran variedad de fondos índice donde invertir, y unos de los más demandados son los fondos indexados S&P 500. Gran culpa de ello lo tiene su rentabilidad histórica de más del 9% a lo largo de su existencia, lo que lo ha convertido en uno de los vehículos más atractivos de inversión.
¿Qué es un Fondo Indexado S&P 500?
Un fondo indexado replica el comportamiento de un índice, por lo tanto, los fondos indexados S&P 500 son vehículos de inversión que replican el rendimiento del índice bursátil S&P 500.
Este índice está compuesto por 500 de las empresas más grandes y representativas de Estados Unidos, y con el paso del tiempo se ha convertido en un indicador clave del rendimiento del mercado de valores en general.
La gestión de estos fondos es pasiva, lo que significa que no se trata de seleccionar acciones individuales para tratar de superar al índice, sino de seguir el índice en su totalidad.
Cómo Funciona un Fondo Indexado al SP500
Los fondos indexados S&P 500 funcionan replicando la composición exacta del índice. Cuando compras una participación en uno de estos fondos, estás invirtiendo proporcionalmente en todas las acciones que componen el S&P 500, es como si estuvieras comprando todas las acciones del índice a la vez.
Lo bueno de este tipo de fondos es que a gestión pasiva permite reducir comisiones, ya que no hay necesidad de un equipo gestor que seleccione acciones de manera activa.
Ventajas y desventajas de invertir en fondos SP500
Aunque invertir en el SP500 tiene muchas ventajas, también tiene alguna desventaja, por lo tanto, vamos a ver cada una de ellas.
Ventajas de Invertir en Fondos Indexados
- Diversificación: Al invertir en un fondo indexado S&P 500, estás diversificando tu cartera automáticamente entre las 500 empresas más grandes de EE. UU.
- Costes Bajos: La gestión pasiva requiere menos gastos operativos, lo que se traduce en comisiones más bajas para los inversores.
- Acceso Sencillo: Es fácil invertir en estos fondos a través de corredores en línea o aplicaciones de inversión.
- Ventaja fiscal: Al tratarse de un fondo, se puede traspasar sin tener que tributar por ello hasta su venta final.
Desventajas de los Fondos Indexados S&P 500
- Falta de Flexibilidad: Al seguir el índice, los fondos no tienen la capacidad de evitar acciones que estén bajo rendimiento.
- Riesgos del Mercado: Aunque diversificados, los fondos indexados no están exentos de los riesgos generales del mercado de valores.
- Compra no inmediata: Al igual que pasa con cualquier otro fondo, no sabes el precio exacto de compra hasta el final del día que es cuando se realizan las operaciones enviadas a lo largo del día.
Mejores fondos indexados SP500
En el pasado, ya te hablé de cómo invertir en el SP500, pero hoy te quiero hablar de las mejores opciones que existen para invertir en este índice:
Fondo Indexado | Ticker | Comisión gestión | Contratar |
---|---|---|---|
Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund | IE0032620787 | 0,10% | 👉 Ver en IronIA |
Amundi S&P 500 ESG | LU0996179007 | 0,15% | 👉 Ver en IronIA |
Fidelity S&P 500 Index Fund | IE00BYX5N110 | 0,10% | 👉 Ver en IronIA |
Pictet USA Index | LU0474966248 | 0,90% | 👉 Ver en IronIA |
BBVA Bolsa Índice USA FI | ES0113925038 | 1,10% | 👉 Ver en BBVA |
ING Direct Fondo Naranja Standard & Poor´S 500 | ES0152769032 | 0,99% | 👉 Ver en IronIA |
Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund
Este fondo indexado al SP500 de Vanguard, fue creado por John Bogle en el año 1976, y como es habitual en este tipo de fondos, trata de replicar el índice S&P 500 invirtiendo en todas empresas de dicho índice por igual. Se ha convertido con el paso del tiempo en uno de los mejores fondos indexados donde invertir.
- Rentabilidad 2023: 21,31%
- Rentabilidad actual en 2024: 26,25%
- Gastos corrientes: 0,10%
Amundi S&P 500 ESG
En este caso, el fondo Amundi tiene igualmente el compromiso de replicar la rentabilidad del índice S&P 500 ESG. En este caso, el índice formado por empresa del SP500 pero sólo por aquellas empresas que cumplen con ciertos criterios de sostenibilidad.
- Rentabilidad 2023: 23,02
- Rentabilidad actual en 2024: 25,82%
- Gastos corrientes: 0,30%
Fidelity S&P 500 Index Fund
En esta ocasión se trata de un fondo SP500 de la gestora fidelity, que igualmente tiene como objetivo reflejar el rendimiento del S&P 500. En este caso el fondo está compuesto por la totalidad de empresas del índice en proporciones similares a su ponderación en el índice.
- Rentabilidad 2023: 23,02%
- Rentabilidad actual en 2024: 25,82%
- Gastos corrientes: 0,30%
Pictet USA Index
En este otro caso tenemos un fondo de la gestora Pictet que busca replicar de forma precisa el rendimiento del SP500. Trata de ser los más fiel posible a su rendimiento.
- Rentabilidad 2023: 20,71%
- Rentabilidad actual en 2024: 25,62%
- Gastos corrientes: 0,75%
BBVA Bolsa Índice USA FI
Se trata de un fondo propio SP500 del banco BBVA que da la oportunidad a sus clientes de invertir en el SP500 a través de esta herramienta. Es un fondo de Price Return y derivados sobre el mismo o sus componentes. De todas formas, nos parece un producto caro en comparación con los fondos indexados al SP500 mencionados anteriormente.
- Rentabilidad 2023: 21,39%
- Rentabilidad actual en 2024: 20,84%
- Gastos corrientes: 1,21%
ING Direct Fondo Naranja Standard & Poor´S 500
Este fondo invierte mediante la adquisición de derivados y con la divisa en dólares en empresas del índice SP500. Al igual que el producto anterior, es algo más caro en comisiones que sus competidores,
- Rentabilidad 2023: 20,94%
- Rentabilidad actual en 2024: 25,37%
- Gastos corrientes: 1,10%
Como ves, existen muchos fondos indexados al S&P 500 donde invertir, pero has de prestar especial atención a las comisiones que cobra cada uno de ellos porque estas pueden ser varias veces superiores si comparamos unas con otras.