A la hora de invertir en fondos, es importante hacerlo en los fondos de inversión más rentables a largo plazo. Estos fondos son los que darán estabilidad a tu cartera y harán hacer crecer tu patrimonio a largo plazo.
De nada sirve coger un listado de los mejores fondos de inversión del último mes e incluso del último año, puesto que tener unas buenas rentabilidades a corto plazo no te aseguran que lo vayan a seguir haciendo igual de bien en el futuro.
Sin embargo, si escoges un fondo que lo lleva haciendo bien los últimos 3, 5 y 10 años, sus opciones a seguir ser siendo rentable a lo largo del tiempo son mucho mayores.
En este sentido, existen una serie de fondos que por su consistencia y buena rentabilidad a largo plazo, siempre deberías tener en cuenta para tu cartera.
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¿Cuáles son los fondos de inversión más rentables?
Existen muchos fondos de inversión, incluso muchos de ellos son rentables pero a la hora de elegir uno deberías preguntarte si, a pesar de ser rentable, lo hace mejor que su índice de referncia.
Y es que esta es una de las cuestiones más importantes a tener en cuenta. Si un fondo no es capaz de superar a su índice de referencia, siempre será mejor invertir en un fondo indexado a ese índice, que tendrá mayor rentabilidad y además será mucho más barato.
Por esta razón, nosotros somos fieles defensores de los mejores fondos indexados, fondos muy económicos con rentabilidades superiores a gran parte de los fondos gestionados por grandes gestoras.
Aún así, si sabes elegir bien, existen fondos de inversión muy rentables e interesantes que lo llevan haciendo bien muchos años seguidos. Estos fondos sí merecen la pena, a pesar de que te cobran una mayor comisión, pues su eficacia contrastada y su rentabilidad histórica han demostrado ser grandes fondos.
Mejores fondos de inversión para invertir a largo plazo
A la hora de elegir un fondo, hay que tener en cuenta aspectos como el sector en el que invierte o su área geográfica. Dependiendo de las condiciones geopolíticas o situación económica de cada país, habrá momentos en que será mejor invertir en una u otra opción.
Aún así, en este artículo lo que hemos querido recopilar son aquellos fondos que mejor se han comportado a lo largo del tiempo, los mejores fondos de inversión del mundo a largo plazo, fondos que han sido muy rentables a lo largo de los 10 últimos años y que podrían seguir haciéndolo bien de aquí en adelante.
Como verás en nuestra selección, muchos de estos fondos son tecnológicos, sector que lleva años dominando y que gracias a su penetración en nuestra cultura y nuevas tecnologías como la inteligencia artificial, todo indica que así seguirá haciendo.
Algunos de los fondos de inversión más rentables a 5 y 10 años son:
| Fondo de inversión | ISIN | Rent. 5 años | Rent. 10 años |
|---|---|---|---|
| JPMorgan Funds – US Technology Fund | LU1213836080 | 17,20% | 19,47% |
| Franklin Technology Fund | LU0260870158 | 15,94% | 17,97% |
| Janus Henderson Horizon Global Technology | LU0572954062 | 15,96% | 16,36% |
| Caixabank Comunicación Mundial Estándar FI | ES0113693032 | 15,63% | 15,29% |
| DWS Artificial Intelligence ND | DE0008474149 | 13,60% | 14,92% |
| Polar Capital Funds PLC – Biotechnology Fund I Inc | IE00B3WVRB16 | 16,56% | 14,63% |
| Amundi S&P 500 ESG | LU0996179189 | 15,05% | 14,15% |
| Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund | IE0032126645 | 14,28% | 13,94% |
| Seilern World Growth | IE00B2NXKW18 | 9,53% | 13,23% |
| Fundsmith Equity Fund R EUR | LU0690374615 | 8,53% | 12,90% |
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Mejores fondos de inversión por sectores, área geográfica y tipología
Cómo ya hemos comentado antes, no es lo mismio un fondo de un sector que de otro, en función de la situación de mercado en la que nos encontremos.
En cada sector hay unos fondos más destacados que otros y unos más rentables que otros, por lo tanto, hay que tener en cuenta este aspecto.
Mejores fondos de inversión en tecnología
La tecnología, en los últimos años y salvo excepciones, ha dado muchas alegrías. Algunos de estos fondos destacados con buenas rentabilidades han sido:
- JPM US Technology
- Fidelity Funds Global Technology
- Franklin Technology Fund
- T. Rowe Price Global Technology Equity
- Polar Capital Global Technology Fund
- Janus Henderson Horizon Glogal Technology Leaders Fund
Mejores fondos de inversión Small & Mid Caps
Unos fondos que se pueden beneficiar mucho de las futuras bajadas de tipos de interés son los fondos de Small Caps. En este sentido, me gustaría destacar los siguientes fondos:
- Janus Henderson Horizon Pan European Property Equities A2 EUR
- Polar Capital Biotechnology R Inc
- Morgan Stanley European Property Fund
- Janus Henderson Horizon Biotechnology Fund
- CS -UBS Digital Health A Eur
- Janus Henderson Horizon Global Smaller Companies Fund A2 EUR
Si lo prefieres, también tienes este listado de ETFs de Small Caps para invertir.
Mejores fondos por área geográfica
Otro aspecto a tener en cuenta es la fuerza y estabilidad de cada área geográfica a la hora de invertir.
Por norma general nos fijamos mucho en fondos de Estados Unidos, y en gran parte es porque muchas de las empresas tecnológicas más importantes están allí, y eso influye directamente en la rentabilidad de sus fondos e índices. Por ejemplo, mucha gente opta por invertir en fondos indexados del S&P 500, sabiendo que su rentabilidad histórica es muy buena. Aún así, hay fondos muy interesantes en según que país o región que también puedes elegir y que te pueden dar aún una mayor rentabilidad.
A continuación os dejamos un par de fondos de cada una de estas regiones para que podáis comparar y elegir entre vuestra selección.
Fondos destacados en Estados Unidos
- Amundi S&P 500 ESG
- JPMorgan Funds – US Select Equity Plus Fund D
Fondos destacados en Europa
- Comgest Growth Europe
- Morgan Stanley Europe Opportunity
Fondos de países emergentes
- Hamco Global Value Fund R FI
- Jupiter India Select Class L EUR Acc
Cuál es el mejor fondo para invertir tu dinero
Lo cierto es que cada inversor es un mundo y cada uno tiene que se consciente de sus necesidades y sobre todo de su aversión al riesgo. No es lo mismo una persona joven que está empezando a invertir y tiene por delante decenas de años, a una persona adulta, con gran parte de su trabajo hecho y que quiere sacar una rentabilidad de cara a su jubilación.
Por lo tanto, a la hora de crear tu cartera, deberás estudiar bien en qué momento de tu vida te encuentras, cuáles son tus objetivos y que equilibrio entre rentabilidad/riesgo esperas obtener.
Conforme a eso, encontrarás los mejores fondos para ti y para tu cartera.
Además, recuerda que una cartera diversificada en sectores, índices y áreas geográficas te dará una menor rentabilidad pero una mayor estabilidad.
Y para ti, ¿cuáles son los fondos de inversión más rentables?
